5月24日,甘肃省兰州市公安局发布了一则通告引起社会广泛关注。通告称,警方面向全社会公开征集“2·12”特大套路贷案件犯罪集团线索。
此案系公安部挂牌督办案件。今年3月,在公安部统一指挥协调下,兰州警方成立专案组收网,一举打掉了这个套路贷案件犯罪团伙,共端掉窝点6个,抓获涉案犯罪嫌疑人210多人,侦破刑事案件19起。目前,此案还在进一步侦查中。
线索发现
非法套路贷软件有“AB面”

　　2018年12月,兰州市公安局民警在侦办一起案件时发现一款手机App软件涉嫌套路贷。经网上侦查和分析研判,自发现2018年7月至2019年1月15日期间,有团伙使用“网牛”等1317个手机App软件,非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息。
对此,兰州市公安局进行了全面分析和侦查取证,发现该团伙利用已注册好的公司在某支付平台开设账户,将用来放贷的原始资金打入开设好的账户；待受害人贷款审核通过后,由该团伙以垫付消费的名义通过某支付平台账户向贷款人放款。
侦查还发现,该团伙先后开发“甜兔”“网牛”等24个贷款平台,利用杭州土豆用钱资产管理有限公司、杭州昌耀电子商务有限公司等20个公司与受害人签订贷款合同,短短7个多月,诱骗47.5万余人贷款,受害者遍布全国各地,其中甘肃省的受害者达3万余人。累计放款19.46亿元、收回30.25亿元,非法获利逾10亿元。
根据警方发布的通告显示,该犯罪团伙的借款手机App主要有:闪电狼、节气猫、新网牛、老网牛、开心兔、萝卜、菠萝快租、红番茄、闪电虎、甜兔、涂开心、开心龙、白菜、名片大全、雏鹰、白鸽、新白鸽、开心虎、闪猫、花猫乐租、机猫等共24个。
警方介绍,该犯罪团伙开发的部分借款手机App软件还具有“AB面”功能,在应用商店里下载时显示的是“A面”,软件介绍的是菜谱、租房、天气等,以便能够通过审核在应用商店上架；用户下载打开后,自动跳转到“B面”——网贷平台。
鉴于该案涉案资金大、地域广、受害人多,兰州市公安局成立专案组开展侦查。公安部对此案高度重视,由公安部挂牌督办此案,并专门派工作组到兰州指导案件侦办。
精准打击
跨省抓获押解200多名嫌疑人

　　在前期侦查中,专案组派15名干警对首要犯罪嫌疑人王某进行秘密侦查,准确掌握了该嫌疑人3处常住地、1处临时住所、名下多辆车辆信息及具体停车位置,并对王某进行实时动态侦控。
3月15日,央视“3·15”晚会对该犯罪团伙的套路贷违法犯罪行为进行了曝光。
当晚,专案组在警力不足的情况下,果断决定收网,民警分组对王某住所、停车场同步进行搜查,当场查扣现金2463万元、金条约20公斤价值600余万元、名表9块价值400余万元、豪车7台价值3200余万元,查扣价值4800万元豪宅1处、价值1100万元豪宅1处、价值7000万元豪宅1处。
办案民警介绍,当警方赶到嫌疑人王某家时,王某已将一些现金装在几个大箱子里准备转移。办案民警对王某涉案财产进行梳理时发现,他的获利部分与查扣的数额有较大出入。
为最大限度挽回损失,侦查人员不断深挖,王某交代其还有价值5000万元的黄金藏匿于情人黄某住处,但民警赶到时,黄某早已人去楼空,黄金已被转移。
民警又找到黄某父亲,讲清利害关系,黄某父亲最终供述了帮助女儿转移黄金的犯罪事实。警方连夜在一处偏僻农村的民房内,当场查获藏在涂料桶、旅行箱、编织袋中的黄金152公斤。
在当地公安机关密切配合支持下,专案组进行的此次首轮打击共捣毁6个犯罪窝点,现场查控涉案人员750多人,依法将200多名犯罪嫌疑人押回审查。现场查获扣押大量电脑、手机等作案工具,查获现金、金条、名表、豪车、房产等涉案物品,共扣押、冻结涉案资金、财物价值逾10亿元。
3月18日,警方抓获该犯罪团伙203名违法犯罪嫌疑人被押解回兰州。
敲诈勒索
高额“砍头息”“软暴力”催收

　　警方介绍,“2·12”特大套路贷案件犯罪团伙采取暴力、威胁等手段实施了敲诈勒索、寻衅滋事、诈骗、侵犯公民个人信息、传授犯罪方法、非法利用信息网络等一系列违法犯罪活动。
首要犯罪嫌疑人王某是一名80后,曾在国内某知名互联网企业从事风控工作,平时有意阅读一些互联网金融知识,目的就是希望利用互联网快速致富。
警方表示,一旦受害人安装了犯罪团伙开发的贷款软件,该软件就会强行获取受害人手机通讯录、通话记录等全部权限,用户在网贷平台申请贷款后,犯罪团伙就会采取“砍头息”、逾期高额收费的方式,向受害人放贷。如受害人贷款1000元,平台先期以服务费的名义扣除300元的贷款利息,受害人实际拿到700元,贷款时间为7天,逾期每天加收10%的利息,利滚利重复计息。通过高额逾期,让受害人在短短几个月内从几千元负债变成数十万元负债。
据了解,贷款申请通过以后,受害人须在7日内还款,逾期未还,该团伙便根据前期掌握的受害人通讯录信息,发送催收骚扰短信对受害人及其家属、好友等进行“轰炸”。
一旦短信“轰炸”不奏效,和王某合作的24家催收公司便粉墨登场。王某对这24家催收公司实行激励机制,哪家业绩好,就给哪家的业务量多,提成也相应提高。在这种激励下,催收公司以电话骚扰、言语威胁、短信轰炸、发送侮辱短信、发送或上传PS的裸体图片、灵堂图片等手段滋扰、威胁受害人及其父母、同学、老师、亲朋等多种“软暴力”方式进行催讨收账。
警方表示,该犯罪团伙为获取非法经济利益,往往突破道德和法律底线,欺骗、威胁贷款人及其亲朋,致使多名受害人精神抑郁,离职退学,多个家庭因此倾家荡产、家庭破裂,严重影响和破坏了正常社会、生活、经济秩序。